ファクタリングのトライ(try)とは？手数料や審査時間などサービス詳細、利用時の流れ、口コミ/評判を解説(2024年6月)

ファクタリングは資金調達の選択肢として有用ですが、その仕組みや活用方法が分かりづらいと感じる人もいます。
株式会社SKOが提供するファクタリングサービスは、2者間の手数料が5%からと業界内で優位な水準にあり、高い評価を得ています。
本稿では、同社の概要やサービスの特徴、利用者の声などを紹介します。
ファクタリングの活用を検討する際の一助となれば幸いです。

ファクタリングのトライ(try)とは？

ファクタリングサービスを提供する株式会社SKOが運営する「トライ(try)」は、業界内で後発組ながら、入金の迅速さや手数料の安さが業界トップクラスです。

ファクタリングサービスを提供する企業は多数ありますが、手数料や審査内容、入金スピードなどのサービス内容は会社ごとに異なるため、自身に合った条件で選ぶ必要があります。ファクタリングサービス選びのポイントは、

• 「信頼性」
• 「手数料の低さ」
• 「手続きの速さ」
• 「入金の迅速さ」

の4つです。

本記事では、ファクタリングサービスの具体的な内容やトライ(try)の会社情報を解説しています。トライ(try)がご自身の状況に適したファクタリングサービスかどうか、本記事を参考にご判断ください。

ファクタリングサービスの概要と利用メリット

企業やフリーランスの資金繰りを支援するサービスがあります。それはファクタリングで、売掛債権の買取と債権回収業務の代行を行います。

売掛金の支払い期限は

• 1〜3ヶ月程度が一般的
• 場合によっては半年以上に及ぶこともあります

長期化すると資金繰りが厳しくなる恐れがあり、公的機関や銀行からの融資を受けるのは審査が厳しいため、ファクタリングを利用して早期に現金化することができます。

ファクタリングの利点は

• 審査が緩く担保や保証人が不要なこと
• 信用情報に影響がないこと
• 取引先の倒産時にも回収義務がないこと

などです。

ファクタリングには

売掛債権の買取

保険をかける

2種類のサービスがあり、利用目的に合わせて適切な会社を選ぶ必要があります。

ファクタリング会社SKOの紹介

ここでは、ファクタリング業界で活躍する株式会社SKOの概要をご紹介します。
同社は、東京都台東区に本社を構え、資本金1,000万円の企業体です。
代表者は木村良太氏が務めており、

• ファクタリングサービス
• 営業コンサルティング

を主な事業としています。

営業時間	平日9時から18時まで
お問い合わせ先	03-5826-8680またはinfo@sko2018.com

2018年2月に設立された比較的新しい会社ながら、着実に実績を重ねています。

ファクタリングのトライ(try)のサービス詳細

ファクタリング業務において、当社は2者間および3者間の両方のサービスを提供しています。
対象は

• 法人
• フリーランス(個人事業主)

となります。
手数料は

• 2者間で10%から
• 3者間で5%から

となっています。
買取金額は10万円から5,000万円までですが、5,000万円を超える案件も相談に応じます。
入金スピードは最短即日対応が可能です。
オンライン上で完結し、債権譲渡登記は必要ありません。

ここで、当社サービスの特長である

• 入金スピード
• 手数料
• 必要書類

について詳しく説明します。

即日入金可能なファクタリングサービス

ファクタリング会社による債権買取の審査期間は、最短で当日中に完了する可能性があります。
申請手続きが整えば、直ちに資金化が実現します。
また、電話とメールの両方で24時間年中無休で申請を受け付けているため、早朝に手続きを済ませれば当日中に資金調達できる場合もあります。
審査にかかる時間が短ければ、資金確保までの期間が短縮されます。

ファクタリングのトライ(try)の手数料

ファクタリングサービスの料金体系は、提供会社によって異なります。
一般的には、

• 基本手数料
• 印紙代
• 登記費用などの諸経費が発生します。

• 2者間ファクタリングでは10~30%程度
• 3者間ファクタリングでは1~10%程度の手数料がかかるのが一般的です。

ただし、

• 売掛先企業の業績や信用力
• 継続利用の有無などによって手数料率は変動します。

ファクタリングのトライ(try)の手数料は5%からと比較的低めに設定されています。

必要書類一覧（ファクタリングのトライ）

ファクタリングサービスの利用に際し、申込時と契約時に異なる書類の提出が求められます。

申込時には、以下の書類が必要となります。

• 請求書や発注書
• 売掛先の連絡先
• 銀行通帳の写し
• 決算書や確定申告書

契約時には、以下の書類が追加で必要になります。

• 身分証明書
• 実印または法人印

ただし、印鑑証明書があれば実印は不要な場合もあります。

具体的な必要書類については、担当者からご案内がありますので、その指示に従ってください。

ファクタリングのトライの特長

ファクタリング業者には、従来の審査基準では承認されない案件でも柔軟に対応してくれる場合があります。顧客第一主義の姿勢から、より良質なサービスが提供されています。そのような業者には、以下の5つの特徴があります。

• フリーランスと法人の両方が利用可能
• 2者間と3者間のファクタリングに対応
• 最短で即日振込が可能
• 徹底した情報管理体制
• きめ細かいアフターサポート

それぞれの点について、詳しく説明していきましょう。

フリーランスでも利用可能なファクタリングのトライ

ファクタリング業者の中には、個人事業主が利用できないところもありますが、ファクタリングのトライ(try)なら個人事業主でも利用可能です。
トライ(try)は、ファクタリング業界でも審査を通過しやすいと言われています。

• 個人事業主だけでなく、以下の企業でも利用できることが大きな特徴です。
• 創業1年以内の企業
• 赤字決算の企業
• 債務超過の企業
• 税金滞納のある企業

ただし、

反対債権

個人宛ての請求書

給与債権

などは買い取れませんので注意が必要です。

ファクタリングサービスの2者間/3者間対応

トライ(try)は、2者間と3者間の両方のファクタリングに対応しているのが特徴の1つです。

2者間ファクタリングは、「ファクタリング会社」と「利用者」の間で行われます。一般的に、2者間ファクタリングは以下の手順で進められます。

• 利用者が売掛債権をファクタリング会社に譲渡する
• ファクタリング会社が利用者に対して一定の金額を支払う
• 売掛先企業が債務を完済した際、ファクタリング会社が残金を利用者に支払う

一方、3者間ファクタリングは、「利用者」「ファクタリング会社」「売掛先企業」の3者間の契約に基づいて実施される仕組みです。3者間ファクタリングも以下の特定の流れで手続きが進行します。

• 利用者が売掛債権をファクタリング会社に譲渡する
• ファクタリング会社が利用者に対して一定の金額を支払う
• ファクタリング会社が売掛先企業に債権の譲渡を通知する
• 売掛先企業がファクタリング会社に債務を完済する

2者間と3者間のファクタリングにはそれぞれメリットがあります。

2者間ファクタリング	3者間ファクタリング
売掛先に取引を知られずに現金化できる 手数料が安価	信用度が高まるため審査を通過しやすくなる

ファクタリング会社の中には、2者間または3者間のいずれかのサービスしか提供していないところもありますが、両方のサービスを提供しているのがトライ(try)の最大の特長です。

即日入金が可能なファクタリングサービス

売掛金の現金化サービスにおいて、トライ(try)は申請から資金調達までのプロセスが簡便で、迅速な入金が実現可能です。
審査に合格しても入金までに時間を要するようでは、サービスの利用価値が低下してしまいます。
トライ(try)の大きな強みは、審査を通過すれば即座に対応してくれる点にあります。

2者間ファクタリングの秘密主義

ファクタリング業者のサービスには、秘密主義が徹底されているという特徴があります。売掛債権の譲渡を取引先に知られずに行えるため、資金繰りに窮していると疑われるリスクを回避できます。
そのような懸念から事業に影響が及ぶことを防げます。
当社では2者間ファクタリングを提供しており、

• 取引先に通知することなく利用可能です。

安心して依頼いただけますので、ご検討ください。

ファクタリングのトライ(try)のアフターフォロー

ファクタリングサービスを選ぶ際には、利用後のサポート体制が重要な要素となります。
ファクタリングは企業や個人事業主の資金繰りに深く関わるため、適切なフォローアップが欠かせません。
ファクタリングのトライ(try)では、コンサルティングサービスとマッチングサービスの2つの方法でアフターケアを提供しています。

• コンサルティングサービスでは、資金繰りに関するアドバイス、継続利用の是非、安定経営に向けたサポートを行います。
• 一方、マッチングサービスでは、潜在的な顧客企業の紹介や、お客様同士のマッチングを実施します。

このように、ファクタリング利用後の課題に応じた適切なフォローアップが用意されています。

ファクタリングの利用時に知っておくべき注意点

ファクタリングサービスを活用する際には、いくつかの重要な点に留意する必要があります。
書類の不備や買取金額の上限など、事前に確認しておくべき項目があるためです。
そこで、ファクタリングサービスを適切に利用するための注意事項について、詳しく説明していきましょう。

• 書類の不備
• 買取金額の上限

など、事前に確認しておくべき項目があります。

ファクタリング申込時の必要書類について

ファクタリングを活用する際には、審査プロセスで多数の書類を準備する必要があります。
迅速な資金調達を実現するには、申請から契約までの手続きを円滑に進めることが肝心です。

• 書類が1つでも不足していれば、審査を通過できず契約に至りません。
• また、ファクタリング会社によって必要書類は異なるため、事前に確認しておくことが重要です。

中には書類の準備に時間を要する場合もあるので、余裕を持った対応が賢明です。
特に注意すべきは、発行日や収受日付印の有無など、書類の形式的な要件を満たしているかどうかです。
原本があっても控えに収受日付印がなければ無効となるため、細心の注意を払いましょう。

ファクタリングのトライ(try)の買取金額上下限と他社サービスの紹介

ファクタリング業者によって買取可能な債権額に違いがあります。
トライ(try)の場合、

• 10万円から5,000万円までの範囲内で買取が可能です
• 5,000万円を超える債権についても個別に相談すれば対応してくれる可能性があります

しかし、上限と下限が設けられているため、自身の売掛債権が買取対象となるかどうかを事前に確認しておくことが賢明です。

• 10万円未満の債権をファクタリングしたい場合はFREENANCE(フリーナンス)即日払いやOLTAクラウドファクタリングを
• 5,000万円を超える債権をファクタリングしたい場合はアクセルファクターやベストファクターを検討するのがよいでしょう

オンラインファクタリングサービスの注意点

ファクタリングのトライ(try)は、従来型のファクタリングサービスを提供しています。
一般的に、ファクタリング手続きはオンラインで完結できると考えられがちですが、実際にはそうではありません。
オンラインファクタリングサービスの特徴は、

• 契約書や必要書類の授受を郵送ではなく、メール、チャット、LINEなどを利用すること
• オンライン面談や電子署名の導入

です。
確かに、オンラインで完結できれば手続きが迅速かつ低コストになるメリットがありますが、ファクタリングのトライ(try)ではそうしたサービスは提供していません。
オンライン完結型のファクタリングサービスをご希望の場合は、

FREENANCE(フリーナンス)即日払い

OLTAクラウドファクタリング

QuQuMo(ククモ)

などをご検討ください。

ファクタリングのトライ利用者の口コミ/評判は？

ここでは、ファクタリングサービス「トライ」を利用した実際の事例を紹介します。

事例1は個人事業主で、50万円の資金調達を行いました。

• 銀行融資の実行に時間がかかり、人件費や外注費の支払いに困っていましたが、ファクタリングを活用することで資金繰りを改善できました。
• ファクタリングは負債にならないため、銀行融資とあわせて利用できる点が魅力的でした。

事例2も個人事業主で、65万円の資金調達を行いました。

• 大規模なWebサイト制作プロジェクトを請け負ったため、多額の人件費が必要となりましたが、個人事業主のため銀行融資は難しい状況でした。
• そこで、すでに納品済みの請求書をファクタリングに活用し、当日中に資金を調達することができました。
• トライでは個人事業主でも丁寧に審査を行ってくれるため、安心して利用できたそうです。

ファクタリングのトライ(try)を利用する際の5つの流れ

ファクタリングサービスを最大限活用するには、その特性だけでなく、手順の流れを把握しておくことが重要です。主な手順は次のとおりです。

• 申請
• ヒアリングと書類提出
• 審査
• 契約と資金入金
• 売掛金回収

それぞれの段階について詳しく説明しましょう。

トライ申し込み方法

ファクタリング業務の利用申請は、メール、電話、LINEなどの複数の手段から行えます。
会社情報に記載されている連絡先をご確認ください。
また、ウェブサイトには専用の申請フォームもございますので、ご活用いただけます。

売掛金ファクタリングの申込手順

ファクタリング業者への申請後、担当者から連絡があり、売掛金額や債務企業に関する質問を受けます。
その際、必要書類の提出を求められるため、以下の書類を用意し、郵送などで提出する必要があります。

• 請求書
• 発注書または契約書
• 債務企業の住所・連絡先
• 3か月分の銀行通帳

完全書類でファクタリング審査

企業が資金調達のためにファクタリングを利用する際、申請書類に不備がなく、必要な書類が全て揃っていれば、審査プロセスに入ります。
この段階で、審査結果を待つことが重要となります。

事業資金調達の流れ

ファクタリング会社による審査プロセスを経た後、担当者から結果の通知が届きます。
審査を無事クリアできた場合、以下の手順が行われます。

• 規約の内容説明
• 契約時に必要となる書類についての案内

契約締結にあたっては対面での手続きが求められるため、指定された書類を揃えて会社に赴く必要があります。
来社が困難な場合は、担当者が訪問して手続きを行います。
契約が成立すれば、指定の口座に入金が実施されます。

売掛金回収とファクタリングの流れ

企業が顧客から売掛金を受け取った際、ファクタリング会社との契約に基づき、一括して資金を受領することができます。
これにより、ファクタリングサービスの利用プロセスが完了します。

まとめ

この記事では、ファクタリング会社「トライ」の概要、特徴、利用方法について説明しました。
ファクタリングは売掛金を早期に現金化できるため、資金調達に適したサービスです。
トライでは個人事業主も利用可能で、他社では承認が難しい場合があります。
資金調達を検討中の方は、トライの利用を検討するとよいでしょう。
ITフリーランスの方々にとって有益な情報となれば幸いです。