手数料や審査時間などファクタリングサービスの詳細や利用時の流れ、口コミを解説！

2024年6月15日

多くの人がアクセルファクターという企業を知っているものの、他社との違いがよく分からないという声があります。
ファクタリング業者によってサービス内容は異なるため、自社に適したものを選ぶことが重要です。
本記事では、アクセルファクターの詳細なサービス内容や特徴、顧客の声をまとめています。
また、利用時の注意点や手順についても説明しています。
本記事を読めば、アクセルファクターがどのようなサービスなのか理解でき、利用するかどうかを検討できるでしょう。
フリーランスや経営者の方で、アクセルファクターに関心がある方はご参考ください。

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1 アクセルファクターとは？
- 1.1 ファクタリングサービスとは
- 1.2 アクセルファクター会社情報
2 アクセルファクターのサービス詳細
3 アクセルファクターの特長
4 アクセルファクター利用時に知っておくべき注意点
5 アクセルファクター利用者の口コミ/評判は？
6 アクセルファクターを利用する際の5つの流れ
7 まとめ

アクセルファクターとは？

アクセルファクターは売掛金の資金化を行うファクタリング企業です。
同業他社と比較して、

法人のみならず個人事業主も利用可能であること
少額の売掛金でも対応し、即日入金処理を行うことができ、手数料も低廉であるという長所があります

アクセルファクターは単に債権買取にとどまらず、経営改善に向けたサポートも提供しています。
ファクタリングを利用すると、中長期的にキャッシュフローが逼迫し経営難に陥る恐れがありますが、アクセルファクターでは徐々に資金化額を減らしていけるよう、長期的な支援を行っています。
このように、アクセルファクターはファクタリングサービスの健全性を重視した運営を心がけています。

ファクタリングサービスとは

企業が提供した商品やサービスに対する代金の支払いを受ける権利を売掛債権と呼びます。
個人間の取引では、商品やサービスを受けた際に同時に代金が支払われることが一般的ですが、法人間や法人と個人の取引では、商品やサービスを受けてから数日後から数ヶ月後に代金が支払われるケースが多くあります。

例えば、A社がB社にシステム開発を提供した場合、A社は1月15日に作業を完了してB社に請求書を渡し、B社に6月15日までの支払いを求めたとします。
この場合、A社は1月15日から6月15日までの期間、「売掛債権」を持っているものの、実際のお金は手元にありません。
緊急でお金が必要になった際には、銀行から融資を受ける必要がありますが、最近は融資を受けるハードルが高く、必ずしも資金調達できるとは限りません。

こうした状況で役立つのがファクタリングです。
ファクタリング会社はA社の持つ売掛債権を買い取ってくれるため、A社は6月15日まで待たずに実際のお金を得ることができます。
このように、ファクタリングサービスは売掛債権や請求書を買い取ることで企業の資金調達を支援する役割があります。
ファクタリングには、以下の2種類があります。

売掛債権に保険をかける保証型
現金化する買取型

アクセルファクターは買取型ファクタリングを提供しています。

アクセルファクター会社情報

アクセルファクターの企業概要をまとめました。
この会社の正式名称は株式会社アクセルファクターで、代表者は本成善大氏です。
資本金は2億8,447万円(グループ全体)となっています。
本社は東京都新宿区高田馬場にあり、

仙台
名古屋
大阪

にも営業拠点を構えています。
営業時間は平日の9:30から19:00までで、土日祝日は休業しています。

フリーダイヤル(0120-077-739)
メール(info@accelfacter.co.jp)

での問い合わせも可能です。
主な事業はファクタリング業務です。
親会社はネクステージ株式会社で、

通販
エンタメ
ファイナンシャル
ヘルスケア

の4分野に9社を擁する大手企業体です。
特に通販部門ではVIAGEやLUNAなどの有名ブランドを運営しています。

アクセルファクターのサービス詳細

アクセルファクターの提供するサービスの詳細を纏めました。
2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの両方に対応しています。
利用対象は法人およびフリーランス(個人事業主)となります。

手数料は2%から設定され、買取金額は30万円から1億円までの範囲です。
入金スピードは原則即日対応で、最短では3時間で資金化が可能です。
オンライン上で完結するため郵送は不要ですが、希望により郵送での手続きも可能です。
債権譲渡登記については審査結果次第で不要となる場合もあります。

このようなサービス内容を持つアクセルファクターですが、他社と比較して手数料が低額で入金スピードが速いことが特徴的です。
続いて、アクセルファクターの以下の点について詳しく説明していきます。

審査時間(入金スピード)
手数料
必要書類

ここで紹介した情報は、株式会社アクセルファクターの公式ウェブサイトを参考にしています。

アクセルファクターの審査時間(入金スピード)

資金調達サービスのアクセルファクターでは、審査から入金までのスピードが非常に速いことが特徴です。

基本的に当日中、最短で3時間で資金を受け取ることができます。
審査自体は概ね1時間程度を要しますが、利用者の過半数が同日のうちに全ての手続きを完了しています。

そのため、緊急時の資金確保に適したサービスと言えるでしょう。

アクセルファクターの手数料

手数料の金額は売掛債権の規模に応じて変動します。
具体的な料率は以下の通りです。

売掛債権額	ファクタリング手数料
～100万円	10%
101～500万円	5%
501～1000万円	2%
1001万円以上	個別相談

売掛金の額が大きくなるほど、手数料率は低くなる仕組みとなっています。

アクセルファクターの必要書類

アクセルファクターの審査プロセスでは、多数の必須書類の提出が求められるため、注意が必要です。
アクセルファクターで求められる必須書類は以下の6点です。

請求書または見積書
預金通帳
決算報告書
代表者の本人確認書類
代表者および企業の実印
印鑑登録証明書

※個人の印鑑登録証明書は居住地を管轄する自治体で、法人の印鑑登録証明書は本社所在地を管轄する法務局で取得できます。

必須書類に関する詳細な説明は、専用のウェブページをご覧ください。

アクセルファクターの特長

アクセルファクターの利点を要約しました。この金融サービスには以下の4つの主要な強みがあります。

フリーランサーや企業を問わず、幅広い層が利用できる点
審査基準が緩く、迅速な資金調達が可能な点
2者間・3者間の両方のファクタリングに対応している点
半年後の債権でも資金化できる点

それぞれの長所について、より詳しく説明していきましょう。

アクセルファクターの特長：フリーランス(個人事業主)・法人の双方が利用可能

アクセルファクターは個人事業主の方々も利用することができるサービスです。
ファクタリングを提供する企業は多数ありますが、ほとんどが法人向けのサービスとなっており、個人事業主は利用できません。

個人事業主の場合、売掛金の額が少ないため、ファクタリング会社が債権を買い取っても利益が限られてしまうためです。
また、個人事業主は法人に比べて信頼性が低いと見なされがちなため、審査基準が厳しくなる傾向にあります。

しかし、アクセルファクターは「あらゆる企業のセーフティネットになりたい」という理念のもと、個人事業主の利用も認めています。

少額の債権買取にも対応しており、審査通過率も高くなっています。

個人事業主は銀行からの融資を得ることが難しく、資金調達に苦労することが多いため、誰でも利用できるというアクセルファクターの特長は大きな魅力となるでしょう。

審査通過率が高く、最短即日で資金調達可能

アクセルファクターは高い承認率が魅力的な点の一つです。公式ウェブサイトには93%の承認率が記載されており、他社と比較しても高水準であると考えられます。

他のファクタリング企業で審査を通過できなかった場合でも、アクセルファクターに申請すれば対応してもらえる可能性があります。

例えば、ネット銀行を中心に取引していたため通帳の原本が用意できない状況でも、アクセルファクターであれば代替書類の提出で承認される場合があります。

さらに、アクセルファクターは高い承認率に加え、迅速な審査処理も特徴です。提出書類を直ちに確認し、最短即日で入金手続きを行ってくれます。
そのため、緊急時の資金調達にも適した選択肢となるでしょう。

2024年6月：アクセルファクターの特長：2者間・3者間ファクタリングの両方に対応

アクセルファクターは、状況に応じて2者間ファクタリングと3者間ファクタリングを使い分けることができます。

2者間ファクタリングでは、利用者とファクタリング会社のみが関係し、顧客から入金があった際に利用者がファクタリング会社に送金します。
この方式では、顧客にファクタリング利用が知られません。

一方、3者間ファクタリングでは、利用者、ファクタリング会社、売掛先企業の3者が関与します。
まず顧客にファクタリング利用を伝え、同意を得る必要があり、顧客は売掛金をファクタリング会社に直接送金します。

2者間ファクタリングのメリットは、

顧客に知られずに信頼を維持できること
顧客を介さないため入金が早いこと

です。

一方、3者間ファクタリングのメリットは、以下の通りです。

債権譲渡登記が不要な可能性がある
手数料が安価になる場合が多い
ファクタリング会社への売掛金送金が不要

両ファクタリングの長所を踏まえ、適切な方式を選択しましょう。

半年先の売掛債権も資金調達可能：アクセルファクターの特長

アクセルファクターは、半年後の債権回収も資金調達の対象となります。
他社のファクタリング事業者では、支払期日までの期間が長い場合、承認されないケースが多々あります。
なぜなら、回収が遅れがちな債権は、回収不能リスクが高まるからです。
しかし、アクセルファクターは「あらゆる企業の資金繰りの安全網となる」という理念のもと、支払期限を理由に断ることは控えめです。

建設業界などでは特に回収サイクルが長期化しがちですが、アクセルファクターならば利用しやすいでしょう。

アクセルファクター利用時に知っておくべき注意点

アクセルファクタリングサービスを活用する際に留意すべき重要な点を3つ挙げましょう。

提出が求められる書類が多岐にわたる
高額な債権は対象外となる
完全にオンラインで手続きを完結できない

この3点については、利用に先立って十分に確認しておくことが賢明です。
それぞれの注意点について、より詳しく説明を加えます。

書類の山

アクセルファクターを利用する際には、多数の必要書類の準備が求められます。

前述の6種類の書類が提出を求められるためです。
利用者の中には、書類作成に過剰な時間を費やしてしまった人もいるようです。

しかし、審査の円滑化や早期の資金化、手数料の軽減につながるため、書類の多さは避けられない側面があります。

高額債権は利用不可

アクセルファクターでは、高額な債権の取り扱いは行われていません。公式ウェブサイトでは、1億円が上限と明記されており、それを超える債権については承認されない可能性が高いと考えられます。
同社は中小規模の売掛金を主な対象としているため、上限設定の理由はそこにあると推測されます。
高額債権に対応した場合、以下のようなデメリットが生じる可能性があります。

即日入金が困難になる
審査通過率が低下する

売掛金が1億円を超える場合は、他社のファクタリングサービスを利用することをお勧めします。
例えば、ビートレーディングでは3億円までの債権に対応しています。

完全オンラインファクタリングではない

アクセルファクターは完全なオンライン手続きには対応していないため、注意が必要です。
必要書類の提出には本社への直接訪問または郵送が求められ、書類の印刷が必須となります。
オンラインでの完結を望むのであれば、他のファクタリング企業を選択することをお勧めします。
例えば、

OLTAクラウドファクタリングや
FREENANCE(フリーナンス)即日払いでは、オンラインで書類の提出が可能であり、対面での審査も不要です。

アクセルファクター利用者の口コミ/評判は？

アクセルファクターを実際に活用した人からの感想や評価をまとめました。
肯定的な意見には、

当日中の入金対応
少額からの債権買取
迅速な連絡対応
スムーズなヘルプデスク運営

などがありました。全体として、対応の速さや低額債権の取り扱いが高く評価されていました。

一方で、否定的な意見も存在しました。

100万円以下の債権に対する手数料率が10%と高めであること
必要書類が多く作成が面倒であること
利用金額に上限が設けられていること
手数料が想定以上に高額であること

などが指摘されていました。手数料の水準や必要書類の量、債権額の上限設定については、一部で改善を求める声がありました。

アクセルファクターを利用する際の5つの流れ

初めに、アクセルファクターの活用プロセスについて説明します。
アクセルファクターは以下の5段階のステップで利用されます。

申込書の提出
必須書類の提出
審査プロセス
契約締結と入金
売掛金の回収

それぞれの段階について、より詳しく説明していきます。

フォームより申し込み

初めに、アクセルファクターのウェブサイトにアクセスし、申込フォームに必要事項を入力します。
この際、希望する調達金額を指定する必要があります。
申込手続きが完了すると、登録したメールアドレスに必要書類の案内が送信されます。
メールの内容を確認し、指示に従って必要書類を準備しましょう。
3者間ファクタリングを利用する場合は、追加の手順が発生します。